在 2 月 15 日的国会听证会上，Circle 全球政策和监管战略高级总监 Caroline Hill 呼吁国会授权财政部追查 Tether 及其银行合作伙伴 Cantor Fitzgerald。 希尔表示，鉴于“Tether 的声誉”以及“它们正在助长恐怖主义融资和其他恶意活动”的现有数据，美国财政部应该有权采取行动。
Tether 是否有助于恐怖主义融资？
稳定币 Tether USDT 本身与任何恐怖组织没有直接关系。 然而，恐怖组织利用区块链的匿名性，利用 Tether 为其活动提供资金。 Chainaanalysis 发布的一篇文章披露了以色列当局如何拦截真主党和伊朗圣城军超过 170 万美元的恐怖主义赞助。
以色列国防部长 Yoav Gallant 表示，这是以色列国家反恐融资局 (NBCTF) 首次在反恐行动中查获用于恐怖主义的数字货币。 令人惊讶的是，在 NBCTF 的数字突袭中从 40 个钱包地址中查获的所有资金都是 Tron 网络上的 USDT。 据 Chainaanalysis 称，该局没收了这些资金并将其转入以色列财政部，而 Tether 冻结了四个相关账户。
截至 2023 年 10 月，Tether 已冻结了 32 个钱包地址，其中包含与以色列和乌克兰非法活动有关的超过 873,000 美元。 与普遍看法相反，Tether 首席执行官 Paolo Ardoino 表示，加密货币“是最可追踪和可追踪的资产”，并坚称他的公司一直与 NBCTF 和类似机构合作，以“抵御网络犯罪”。
Tether 在美国的监管环境
尽管 Tether 高管声称其受 FinCEN（金融犯罪执法网络）监管，但该稳定币仅在该局注册。 在 2020 年的一条推文中，该公司首席技术官 Ardoino 坚称，Tether“与其他中心化竞争对手一样受到 FinCen 的监管”。 他列举了严格的 KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）合规工作作为 FinCEN 对公司监督的证据。
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10小时前然而，在 FinCen 注册并不完全意味着监管监督。 这仅仅意味着它在 FinCen 拥有一个账户，用于提交 SAR（可疑交易报告）以及 10,000 美元的 CTR（现金交易报告）。 除此之外，Tether 还对其所有客户实施 KYC 要求。 Tether 在 FinCen 注册下提供的这些功能被认为过于基础，不足以进行全面监管。
为了得到充分的监管，Tether 预计将在美国负责监管货币服务业务的任何州金融服务部门进行注册。 通过在国家监管机构注册，每个人都可以确保其遵守监管机构的证券投资准则和最低净资产要求。
稳定币提供商还必须提供财务报表年度审计，并允许对其高管进行背景调查，以防止洗钱和其他形式的欺诈。 Tether（USDT）尚未与美国的传统监管体系保持一致，这就是为什么像 Circle 的 Caroline Hill 这样的大人物呼吁国会在这方面迅速采取行动。
监管方面的 Tether USDT 与 USDC
与 USDT 不同，Circle 的 USDC 具有非常透明的监管合规性。 稳定币（USDC）受纽约州金融机构部监管，并由贝莱德和纽约梅隆银行审计。 这种对传统监管的遵守使其在这方面比 USDT 更具优势。
尽管 USDC 的监管情绪以及围绕 Tether（USDT）的争议，Tether 仍然保持着较高的效用，并且市值是 USDC 的三倍多。 希尔在向国会作证时补充说，她“认为任何公司都不应在没有这些民主价值观的情况下参考美元。” Tether 粉丝认为她向国会提出的呼吁是为了打破竞争，然而，监管 USDT 将提高透明度并减少稳定币的非法使用。
